L’Algérie quitte la liste grise du GAFI après un vote unanime rendu à Paris par le Groupe d’action financière. Cet organisme intergouvernemental, chargé de lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a salué les progrès accomplis par Alger. Cette décision marque l’aboutissement d’un long processus de réformes engagé par les autorités algériennes.
Le retrait de cette liste de surveillance renforcée fait suite à l’application intégrale d’un plan d’action et à des visites d’évaluation jugées concluantes sur le terrain. L’Algérie rejoint désormais le cercle des juridictions ayant consolidé leur dispositif contre les flux financiers illicites. Cette avancée intervient dans un contexte régional où la transparence bancaire devient un enjeu majeur pour les économies du Maghreb.
La sortie de la liste grise du GAFI, fruit d’un plan d’action
Inscrite sur la liste grise du GAFI en 2024, l’Algérie a dû engager une série de réformes pour répondre aux exigences internationales. Le pays a multiplié les ajustements législatifs afin de sécuriser son système financier. Ces efforts ont été reconnus comme déterminants lors de l’évaluation finale.
Le mécanisme de la liste grise vise à signaler les pays présentant des lacunes dans la prévention du blanchiment de capitaux. En sortir constitue donc un gage de crédibilité auprès des partenaires économiques et financiers. L’Algérie quitte cette catégorie aux côtés de la Namibie, à l’issue de la même session.
Les réformes du cadre financier algérien
Pour répondre aux attentes du GAFI, Alger a profondément modernisé son arsenal juridique. La loi n° 05-01 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme a été révisée par la loi n° 25-10, parue en juillet 2025. Cette mise à jour vise à combler les failles identifiées par les évaluateurs.
Un nouveau cadre réglementaire renforcé
Un dispositif complémentaire portant sur la protection des données personnelles a également vu le jour. Son objectif est d’améliorer la transparence et la traçabilité de l’ensemble des opérations financières. Cette mesure s’inscrit dans une volonté de fiabiliser les contrôles et de limiter les zones d’ombre.
La Banque d’Algérie a, de son côté, instauré plusieurs règlements structurants. Les textes 24-03 de 2024 et 25-14 de 2025 encadrent désormais le contrôle interne et la vigilance bancaire. Ces dispositions imposent aux établissements financiers une surveillance accrue des transactions sensibles.
Les indicateurs validés par le GAFI
Le rapport du Groupe d’action financière met en lumière plusieurs progrès notables réalisés par l’Algérie. L’organisme cite notamment la supervision fondée sur les risques et l’amélioration des informations relatives aux bénéficiaires effectifs. Ces critères constituent des piliers de la lutte mondiale contre la finance criminelle.
Le renforcement du régime de déclaration des opérations suspectes figure aussi parmi les avancées saluées. La mise en œuvre de sanctions financières ciblées complète ce tableau positif. L’ensemble de ces éléments a été confirmé lors des inspections menées directement sur le territoire algérien.
Une surveillance élargie des acteurs économiques
Dans le cadre de ces réformes, les autorités ont étendu leur contrôle à un large périmètre d’entités. Plus de 300 000 entreprises et associations font désormais l’objet d’un suivi attentif. Cette vigilance vise à prévenir tout détournement des circuits économiques légaux.
Un signal positif pour l’économie algérienne
La sortie de la liste grise améliore nettement l’image du système financier algérien auprès des investisseurs étrangers. Elle fluidifie les échanges bancaires et réduit les frictions dans les transactions transfrontalières. Cette évolution renforce également la confiance dans la stabilité du cadre réglementaire national.
Pour les autorités financières, ce retrait représente un signal favorable à l’attractivité économique du pays. Il facilite la coopération internationale et ouvre des perspectives nouvelles pour les opérateurs algériens. Dans une région maghrébine en quête de capitaux extérieurs, cette reconnaissance pèse lourd.
Les perspectives de suivi après la liste grise du GAFI
Les autorités algériennes affirment leur volonté de maintenir durablement les standards internationaux. Elles entendent adapter en continu leur dispositif face aux nouvelles formes de criminalité financière. Les évolutions technologiques, sources de menaces inédites, restent au cœur de leurs préoccupations.
Cette décision est largement perçue comme une validation du processus de réforme conduit par les institutions du pays. Elle témoigne de la capacité du système financier à se conformer aux normes mondiales de transparence. Elle confirme aussi l’efficacité des efforts déployés contre les flux illicites.
Au-delà du symbole, ce résultat consolide la gouvernance bancaire et la coopération avec les instances multilatérales. Il renforce durablement la stabilité réglementaire du secteur financier algérien. Reste désormais à transformer cette confiance retrouvée en investissements concrets pour l’économie nationale.